Мы трансформируем формальное членство в инструмент правового суверенитета. Наша миссия — обеспечение безусловной защиты профессиональных интересов участников и реализации программ системной реабилитации в спорах с судебными организациями, обосновываясь высшими стандартами юридической точности и нормами действующего законодательства РФ.

Ассоциации регламентированы Уставом и направлены на достижение общественно полезных, некоммерческих целей по сохранению делового климата и минимизации регуляторных рисков для физических и юридических лиц РФ.

Правовое обоснование

ПОЛОЖЕНИЕ

УСТАВ

МЕМОРАНДУМ ДЛЯ БАНКОВ

Institutional Framework

Вашу защиту выстраивают те, кто вчера проектировал стандарты комплаенса

Институциональный вес Ассоциации — это не просто фраза. Это консолидированный опыт ведущих методологов надзорных органов, комплаенс-директоров ТОП-5 банков и ключевых экспертов по судебной практике в сфере финансового права, объединившихся для пресечения злоупотреблений.

Когда ваш кейс берет Ассоциация, банк понимает: против него выступает не рядовой юрист, а экспертная группа, знающая «внутреннюю кухню» финансового мониторинга на уровне разработчиков систем контроля.

Александр Ратников

Директор и учредитель

Алексей Разумовский

Главный методолог

Артур Грин

Архитектор ИИ-моделей защиты

Константин Войт

Старший Арбитражный советник

115-ФЗ и Комплаенс

Внедрение в бизнес-процессы 120+ формализованных критериев ЦБ РФ (Методические рекомендации 18-МР). Создание профиля «эталонного резидента».

ЗАПОЛНИТЬ ФОРМУ

Реабилитация

Прямое взаимодействие с Межведомственной комиссией (МВК) при Банке России. Оспаривание отказов и блокировок на федеральном уровне.

МЕХАНИЗМ МВК

АРБИТРАЖ

Представительство в Арбитражных судах по спорам о незаконном отказе в проведении платежей, открытии расчетных счетов и блокировках ДБО.

СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА

Methodology v2.5

115-ФЗ: От зоны риска к правовому иммунитету

Банк оценивает не справедливость ваших действий, а соответствие вашего профиля математическим алгоритмам риска.
Мы внедряем интеллектуальные барьеры, которые делают ваш бизнес «невидимым» для регуляторных атак.

Системный дефект

«Стандартные юридические методы не работают, потому что банк — это программный код. Наша задача — переписать этот код в вашу пользу».

Стандарт реабилитации IAC

Исключение из Базы ЦБ

Профессиональное оспаривание включения в базу данных о переводах без согласия клиента. Очистка репутации в главной антифрод-системе страны.

Разблокировка ДБО

Восстановление доступа к онлайн-банкингу и картам. Снятие ограничений на дистанционное распоряжение средствами после "ошибочных" меток антифрода.

Возврат удержаний

Прецедентное оспаривание «заградительных» тарифов (до 25% от суммы счета) и незаконных комиссий банков под прикрытием комплаенса.

Financial Sovereignty

161-ФЗ: Восстановление финансовой субъектности

Попадание в «черные списки» антифрод-систем ЦБ РФ лишает физическое лицо возможности распоряжаться картами и счетами во всех банках страны. Мы обеспечиваем правовой коридор для исключения из базы данных регулятора и разблокировки личных активов.

Регуляторный капкан

«Алгоритмы 161-ФЗ блокируют счета автоматически при малейшем подозрении на транзит или "нетипичное" поведение. Ваша задача — доказать системе, что вы являетесь добросовестным владельцем капитала».

Legal Ultimatum Architecture

Досудебный регламент

Мы не пишем жалобы. Мы формируем «досудебный протокол», который юридическая служба банка классифицирует как гарантированный проигрыш в суде.

Эффективность протокола

82%

Кейсов разрешаются без подачи искового заявления

Оперативность

14 дней

Средний срок восстановления доступа к ДБО

Юридическая масса

1.4 млдр.

Разблокированных активов в 2025 году

Инцидент

Арбитражный суд г. Москвы:
№ А40-115935/2025

Исключение физлица из базы данных "Дропов" ЦБ РФ

Уязвимость

Техническая ошибка АО «АЛЬФА-БАНК» антифрод-системы (161-ФЗ)

Протокол защиты

Деконструкция транзакции через Положение 821-П.

Результат: Чистая репутация

Скачать решение

Инцидент

Арбитражный суд г. Москвы:
№ А40-119235/2025

Банк ТОП-3 заблокировал ДБО по 115-ФЗ

Уязвимость

Формальный подход комплаенса
АО «РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК» без учета специфики 115-ФЗ.

Протокол защиты

Прямое обжалование в Арбитражный суд г.Москвы.

Результат: Снятие блокировки

Скачать решение

Deep Case Studies

Архитектура победы

Каждый кейс — это прецедентное решение, меняющее ландшафт банковского комплаенса. Мы деконструируем сложные отказы регуляторов и восстанавливаем суверенитет активов.

Jurisprudential Engineering Matrix

Направления экспертизы

Этап I: Семантический Анализ

Деконструкция банковского отказа

Мы проводим лингвистическую и юридическую экспертизу уведомления банка. Выявление «процессуальных пустот» и формальных ошибок в действиях комплаенс-службы позволяет нам сформировать фундамент для ответного ультиматума.

Этап II: Формирование массы

Сбор доказательной архитектуры

Подготовка пакета документов, который не оставляет банку возможности для субъективных трактовок. Мы используем методические рекомендации ЦБ РФ как инструмент прямого давления на внутренние регламенты банка.

Anti-Fraud Auditor

бесплатный Экспресс-анализ
антифрод риска

Опишите характер блокировки или суть претензии банка. ИИ-модель Ассоциации проведет кросс-анализ по критериям 115-ФЗ и 161-ФЗ, выявляя шансы на полную реабилитацию.

ЗАЩИЩЕННЫЙ ШЛЮЗ ЭКСПЕРТИЗЫ

Вступить в Ассоциацию

Присоединяйтесь к профессиональному сообществу для получения коллективной защиты и доступа к закрытой базе прецедентов.

Свидетельство члена ассоциации

Доступ к закрытому чату экспертов

Льготные условия на аудит

Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и договором-офертами.

Скачать порядок вступления в Ассоциацию

Скачать согласие на обработку персональных данных

Защита интересов бизнесаи граждан от необоснованного финансового контроля

Легитимность, признанная банками