ABOUT
TEAM
Ассоциация противодействия граждан и организаций злоупотреблению финансовыми организациями нормами законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, коммерческому подкупу "Буратино"
Ассоциация "Буратино", учреждена на основе добровольного объединения физических и юридических лиц РФ в целях представления и защиты общих, в том числе профессиональных интересов, для достижения общественно полезных, не противоречащих действующему законодательству и имеющих некоммерческий характер целей, предусмотренных Уставом.
1
2
3
- обжалование в судебном порядке актов и действий(бездействия) федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, нарушающих права и законные интересы любого из членов Ассоциации
- содействие оказанию информационной, методологической и правовой помощи членам Ассоциации в процессе их профессиональной деятельности
Предметом деятельности Ассоциации является достижение ее Уставных целей:
- предоставление членам Ассоциации возможности для обмена информацией и производственным опытом в процессе их деятельности для повышения их профессионального уровня
- оказание помощи членам Ассоциации в защите своих прав и законных интересов по тематике деятельности Ассоциации
- оказание консультационных услуг членам Ассоциации
- представление интересов в органах государственной власти и судебных инстанциях
- правовое сопровождение при взаимодействии с кредитными организациями, налоговыми органами, органами власти и т.д
Ассоциация является профессиональным участником правоотношений в сфере противодействия неправомерному применению кредитными организациями ограничительных мер, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".
ЦЕЛИ
И ЗАДАЧИ
ПРИОРИТЕТ В РАБОТЕ
Ассоциация позиционирует себя как надежный правовой щит для представителей бизнес-сообщества Российской Федерации, оказывающихся под перманентным регуляторным и фискальным давлением со стороны не только кредитных организаций, но и налоговых органов, равно как и широкого спектра иных органов государственной власти и местного самоуправления, осуществляющих контрольно-надзорные и иные публично-правовые функции.
- В рамках своей деятельности Ассоциация уделяет пристальное внимание просветительской работе, направленной на всестороннее повышение уровня правовой грамотности субъектов предпринимательской деятельности, осознавая критическую важность адекватного понимания бизнес-процессов в контексте перманентного регуляторного воздействия со стороны публично-правовых институтов.
- В фокусе наших образовательных программ находится не только детальное освещение вопросов применения кредитными организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, включая механизмы идентификации и верификации клиентов, критерии выявления подозрительных операций, основания для отказа в проведении платежей и блокирования счетов, а также алгоритмы действий предпринимателей в подобных ситуациях и правовые способы защиты, позволяющие эффективно противостоять необоснованным ограничениям.
- подключение к чат боту ТГ, с круглосуточной правовой помощью
- Одним из ключевых направлений деятельности Ассоциации является систематический мониторинг и глубокий анализ практики правоприменения законодательства, регулирующего взаимодействие субъектов предпринимательской деятельности с кредитными организациями, в особенности положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
- Данный мониторинг включает в себя как агрегацию сведений о прецедентах, связанных с потенциальным или фактическим нарушением банками законных прав и интересов предпринимателей (включая случаи необоснованной блокировки счетов, отказах в проведении операций, избыточных требованиях к документальному подтверждению), так и всестороннее изучение складывающейся судебной и административной практики по данной категории споров.
- Признавая исключительную значимость прямого взаимодействия с институтами публичной власти, Ассоциация придает первостепенное значение установлению и поддержанию конструктивного институционального диалога с ключевыми органами регулирования финансового рынка и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в числе которых особо выделяются Центральный банк Российской Федерации и Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
- Предметом такого диалога является экспертное обсуждение наиболее острых, системных и необоснованных проблем, с которыми сталкивается бизнес-сообщество в процессе применения кредитными организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Информация об этих проблемах аккумулируется и анализируется Ассоциацией на основе практического опыта и мониторинга правоприменительной практики.
- Целью данного взаимодействия является выработка и последующее артикулирование обоснованных, юридически выверенных и практически применимых предложений, направленных на совершенствование действующего законодательства в сфере финансового мониторинга, оптимизацию правоприменительной практики со стороны банков и регулирующих органов, снижение избыточной регуляторной нагрузки на субъектов предпринимательства и обеспечение предсказуемого и справедливого баланса интересов государства, банковского сектора и бизнеса. Подобный диалог является неотъемлемым элементом системы защиты прав предпринимателей на стратегическом уровне.
Ассоциация предоставляет юридическую поддержку своим членам, включая консультации по вопросам, связанным с исполнением 115-ФЗ:
- Консультация специалиста Ассоциации
- Аналитика причин блокировки ДБО и отказа в проведении платежей
- Разработка бизнес-модели компании для пояснения в банк
- Создание информационных сайтов
- Подготовка пояснений на запрос Банка
- Подготовка/направление досудебных претензий в Банк
- Пакет досудебного урегулирования
- Судебное сопровождение спора
ДОСУДЕБНАЯ ПОМОЩЬ ПРИ БЛОКИРОВКЕ ДБО
Запросить пояснения и документов по экономической деятельности клиента
Приостановить обслуживание дистанционной системы - банк-клиент
Ограничить обслуживание по ДБО
Ввести лимиты по операциям по ДБО
В результате блокировки ДБО по счету Банк может:
Как ранее указывалось, причин может быть множество. Начиная от подозрений Банка в легализации и отмывании доходов, до непредставления клиентом Банку документов для подтверждения деятельности. Возможно в подозрении номинальности директора компании.
Ассоциация ежедневно сталкиваются с множеством обращений по различным поводам заблокированных ДБО по счетам членов. Ежедневно практикуя в данной области, Ассоциация знает всю практику и основания применения таких мер Банком.
Ассоциация ежедневно сталкиваются с множеством обращений по различным поводам заблокированных ДБО по счетам членов. Ежедневно практикуя в данной области, Ассоциация знает всю практику и основания применения таких мер Банком.
Почему происходит ограничение ДБО по счету?
Ограничение дистанционного банковского обслуживания
В рамках действия Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банки не имеют право применять в качестве контрольной меры, ограничения дистанционного доступа к обслуживанию счета (ДБО).
При ограничении ДБО, блокировка счета Банком не производится. Доступные платежи на бумажном носителе производятся в офисе Банка, но с комиссией, предусмотренной договором РКО. Все остальные операции в дистанционном порядке ограничиваются.
При ограничении ДБО, блокировка счета Банком не производится. Доступные платежи на бумажном носителе производятся в офисе Банка, но с комиссией, предусмотренной договором РКО. Все остальные операции в дистанционном порядке ограничиваются.
УСПЕШНАЯ ПРАКТИКА
Ассоциация "Буратино" добилась значительных успехов в судебных и досудебных процессах по разблокировке дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Она успешно оспаривает решения банков о блокировках, добиваясь восстановления доступа клиентов к счетам и операциям. Ассоциация также оказывает юридическую поддержку в переговорах с банками, помогая клиентам находить компромиссные решения до обращения в суд.
5/5
Досудебная претензия в интересах члена Ассоциации по факту отказа в открытии депозитного счета
АО "МОРСКОЙ БАНК" удовлетворена.
АО "МОРСКОЙ БАНК" удовлетворена.
ДОСУДЕБНАЯ РАБОТА
5/5
Досудебная претензия в интересах члена Ассоциации по факту блокировки ДБО
ПАО "БАНК ВТБ".
ПАО "БАНК ВТБ".
ДОСУДЕБНАЯ РАБОТА
5/5
Заявление в МВК при ЦБ РФ в интересах члена Ассоциации по факту отказа в проведении платежей КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" удовлетворено
МВК при ЦБ РФ
5/5
Арбитражный суд - судебное заседание о незаконной блокировки счета (ДБО) ООО "БАНК ТОЧКА" компании ООО "ПО СЗК"
Арбитражный суд
Скачать порядок вступления в Ассоциацию
Скачать согласие на обработку персональных данных
Прошу принять меня в члены Ассоциации. Обязуюсь соблюдать устав и внутренние документы Ассоциации. Данное предложение является офертой
для ИП и физических лиц
Заявка
Прошу принять меня в члены Ассоциации. Обязуюсь соблюдать устав и внутренние документы Ассоциации. Данное предложение является офертой
для юридических лиц
Заявка
ХОТИТЕ СТАТЬ ЧЛЕНОМ?
Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
